הדרך לעתיד כלכלי בטוח מתחילה בהחלטה נכונה, היום!
אני רוצה שנציג יחזור אליי
עם מי אנחנו עובדים
התוצאות שלנו מדברות בעד עצמן
בזכות שיפור דמי ניהול בפנסיה העלנו את הקצבה החודשית החזויה ב849 ש״ח
החיסכון לגיל הפרישה גדל פה בכמעט 260 אלף ש״ח בכך שחסכנו בדמי הניהול- תוספת של 1306 שח כל חודש לקצבה החודשית החזויה
מה אומרים עלינו
נעים להכיר , אנחנו קרן לעתיד
"קרן לעתיד" מתמחה בתכנון פנסיוני, פיננסי וביטוחי פרט, תוך בניית אסטרטגיה לניהול סיכונים ואופטימיזציה של חסכונות והשקעות. החברה מבצעת בירור צרכים וניתוח מקיף המאפשרים הקמת פוליסות ביטוח, קופות גמל וקרנות, לצד איתור פערים ושיפור תנאים במוצרים קיימים וחדשים כאחד, מול כלל חברות הביטוח ובתי ההשקעות.
הליווי כולל סיכום מפורט, בדיקה שנתית והתאמות בהתאם לשינויים בשוק ובצרכים האישיים – להבטחת תיק מדויק, רווחי ומותאם אישית לאורך זמן.
המומחים מאחורי קרן לעתיד
השילוב המקצועי בינינו הופך את תחומי הביטוח, הפנסיה וההשקעות למובנים ונגישים עבורכם
עבודתנו המשותפת מבטיחה ניהול קפדני, המשלב מיצוי זכויות וניצול מיטבי של תנאי השוק.
דודי חן
מתכננת פנסיונית מורשית ע"י רשות שוק ההון
אני מתמחה בתכנון פיננסי ופנסיוני הכולל השקעות, קופות גמל, קרנות השתלמות וביטוחי פרט, לרבות ביטוחי בריאות וחיים. עם ניסיון רב בענף, המטרה שלי היא לסייע לכם לקבל החלטות מושכלות תוך בירור צרכים יסודי ושקיפות מלאה. אני מאמינה שלכל אדם מגיע ביטחון כלכלי אמיתי, ויחד נבנה עבורכם מענה פיננסי וביטוחי מקיף שיעניק שקט נפשי לכם ולמשפחתכם – היום ובעתיד.
תומר סויסה
מתכנן ומלווה תיקי ביטוח
אני מתמחה בניהול ובייעול תיקי ביטוח – החל מהקמת פוליסות חדשות ועד לשדרוג תנאים בתיקים קיימים. במסגרת תפקידי, אני בוחן לעומק את הכיסויים ומאתר פוטנציאל להוזלת עלויות מול החברות השונות, מתוך מחויבות מלאה לאינטרסים שלכם. אני מאמין בליווי רציף ובבקרה שוטפת, כדי להבטיח שהכיסוי הביטוחי שלכם יישאר תמיד המדויק, המעודכן והמשתלם ביותר עבורכם.
שלב אחר שלב: כך אנו בונים עבורכם תיק מדויק
בירור צרכים ואיסוף נתונים
הבנת המטרות האישיות שלכם ואיסוף מידע מלא על המצב הקיים. זהו שלב הכרחי ליצירת תמונה ברורה ומדויקת, המשמשת כבסיס לכל תהליך של שיפור תיק או הקמה.
ניתוח המצב הקיים
ניתוח יסודי של פערים, כפל ביטוחי ועלויות דמי ניהול ופרמיות, המאפשר טיוב של הכיסויים ומסלולי ההשקעה בהתאם לניהול הסיכונים והיעדים שהוגדרו.
התאמת פתרונות
גיבוש סיכום כתוב המשלב בין ממצאי הבדיקה לבין פתרונות מדויקים לשיפור התיק או להקמת פוליסות וקופות חדשות, תוך מקסום תנאים מול חברות הביטוח ובתי ההשקעות.
יישום הפתרונות
ניהול התהליך מול הגופים הפיננסיים, הכולל הסדרת מסמכים ובקרה קפדנית עד ליישום מלא של כלל השינויים, דיוק התנאים והקמת הפוליסות והקופות החדשות.
ליווי ובקרה שנתית
ביצוע בדיקה תקופתית מדי שנה להבטחת תיק יעיל ורווחי. הבדיקה כוללת התאמות במידת הצורך, בהתאם לתנודות השוק ולשינויים בצרכים האישיים שלכם.
